Verskansing valutarisiko: hoe om die geld te beskerm

Verskansing valutarisiko - is 'n versameling van maatreëls en bedrywighede gedoen met die termynmark instrumente, wat opsies, termynkontrakte, voorspelers, wat gemik is op die vermindering van die impak op die resultate van bedrywighede van die eindige risiko sluit. Wanneer die versekering van banke valutarisiko verskans bate dade beplan vir die aankoop of beskikbaar geldeenheid.

In 'n krisis risiko's vir maatskappye om sake te doen in verskeie sektore van die ekonomie, verhoogde by tye. In die finansiële sektor, verhoog veral die waarskynlikheid van verlies of tekort in inkomste. Dus, is dit gepas om uit te voer verskansing valuta risiko.

Op sigself is die konsep van die risiko van newe-effekte is offensief, of die gevolge daarvan, wat lei tot kollaterale skade of direkte verliese. Die grootste belang is geldeenheid, belegging en krediet risiko's. Hulle het nie net lei tot 'n ernstige agteruitgang in finansiële klimaat die maatskappy se nie, maar op die ou end kan die rede van bankrotskap of kapitaalverlies wees.

Die druk in die eerste plek is om koers risiko's, wat die waarskynlikheid van voorkoms van negatiewe effekte verteenwoordig van veranderinge in die wisselkoers verhouding van buitelandse valuta om nasionale inkomste of verander die volume, in die buiteland verkry tydens die omskakeling te ruil. Hierdie risiko's word hoofsaaklik verband hou met die diversifisering en internasionalisering van die bank aktiwiteite wat in hierdie fasiliteite bedrywighede.

Daar moet kennis geneem van die verandering in wisselkoerse beïnvloed word deur verskeie faktore. Hier, byvoorbeeld, kan 'n sielkundige faktor, wat gemanifesteer in trust in harde valuta en plaaslike maatskappye, gereelde oorloop van een land na 'n ander kontantvloei, en, uiteindelik, spekulasie in te sluit. Om te verhoed dat of te verminder die verlies in hierdie situasie, maak buitelandse valuta verskansing.

'N beduidende impak op die verandering koers van die nasionale geldeenheid het optrede van die sentrale banke van lande met geldeenhede waarvan die werk belegger. Vir wisselkoerse , hierdie faktor is die belangrikste.

Versterking van hierdie risiko's te dwing finansiële instellings en banke in die eerste plek om die behoefte om die negatiewe gevolge van versekering te verminder of deur die uitvoer van verskansing valuta risiko's.

Wanneer die versekering van 'n lang termyn risiko's van valuta swaps gebruik wat 'n kombinasie van onmiddellike vorentoe transaksies en kontant plek is. In wese, 'n vereniging teen die omskakeling van buitelandse valuta transaksies vir dieselfde bedrag met verskillende waarde datums. Dit verskansing van buitelandse valuta risiko's is veral nuttig om banke as gevolg van nie gevorm ontbloot buitelandse valuta posisie, as dieselfde volume van die bank laste en buitelandse valuta eise. Die gevolg is dat die swaps maak dit moontlik om die risiko's te deelnemers finansiële markte te deel, dus die mees nadelige gevolge terugbetaling.

Die gebruik van sulke transaksies moet wees wanneer aan die einde van 'n lang termyn vooruitkontrakte daar probleme as gevolg van vrees die bank se dat die ander party van die kontrak nie aan die voorwaardes voldoen voor die verstryking van die kontrak.

Verskansing valutarisiko: swap variëteite

Die eerste tipe is soortgelyk aan die registrasietoonbank krediet wanneer banke leen gedenomineer in verskillende geldeenhede met lenings by benadering of dieselfde termyne.

Volgens 'n tweede verpersoonliking van die twee banke is 'n ooreenkoms vir die koop of verkoop van buitelandse valuta teen sigkoers. Die transaksie is in die toekoms of binne 'n voorafbepaalde tydperk gedra.

Dit sal opgemerk word dat die verskansing van valuta risiko's in die geval van goed gekonstrueerde skema sal nie net jou maatskappy te beskerm, maar ook in die lang termyn sal bykomende wins gee.