Huidige likiditeit as 'n aanduiding van die doeltreffendheid van solvensie bestuur

Bestuur van likiditeit en solvensie van die bank is teoreties gebaseer op 'n aantal verskillende teorieë: die teorie van lenings, skuif, verwagte inkomste, en ander. Hulle het almal hul voor- en nadele, en in sy suiwer vorm nie ooreenstem met die praktiese vereistes. Maar deur die sintese van sekere teoretiese aspekte van banke te skep sy eie konsep van likiditeit bestuur, die meeste geskik is vir die behoeftes van hul werk, en dit is suksesvol gebruik word.

Op die huidige stadium van seleksie gebruik in die bankwese likiditeit bestuur konsep definieer twee benaderings: óf die bank moet altyd in reserwe te hou 'n voldoende bedrag van likiede bates, of het die vermoë om likiditeit aan te trek op enige punt in die finansiële markte. In ekonomiese literatuur, is hierdie alternatiewe uitgedruk in die skeiding van die bank likiditeit likvidnost- "veiligheid" (vaste likiditeit) en likvidnost- "vloei" (huidige likiditeit). Die eerste van hierdie beskryf die likiditeit van bankbalans gegewe tyd, 'n bereidwilligheid om alle huidige verpligtinge op grond van die beskikbare likiditeit te voorsien. Huidige likiditeit toon die moontlikheid van die omskakeling van illikiede bates in meer vloeistof wat, saam met die verskaffing van die minimum voorraad likiditeit kan meer doeltreffend beheer opvoubare situasies.

Hierdie benadering tot die hersiening likiditeit bepaal die inhoud heersende op die oomblik likiditeit bestuurstrategieë, waarvan die belangrikste is: die beheer strategie van bates, bates en laste.

Die eerste hiervan is die opeenhoping van bank likiditeit in die vorm van geld. Die gebruik van hierdie strategie word elke jaar vooraf deur die teenwoordigheid in die land, die finansiële markte ontwikkel met 'n stabiele pryse en die moontlikheid van vergoeding van die aanvanklike belegging teen die laagste risiko. lastebestuur strategie is gebaseer op 'n lening van betaalmiddel, wanneer die huidige likiditeit is laag. Die meeste voldoen aan die vereistes van die moderne praktyk is 'n derde strategie. Dit word aanvaar dat die huidige likiditeit in stand gehou word in die mate waarin dit nodig is om die huidige vereistes sowel as hul aktiewe betrokkenheid in die mark, indien nodig ontmoet.

Huidige likiditeit, met al die bogenoemde strategieë en metodes, in die praktyk is dit voorsien word op 'n aanvaarbare vlak, terwyl hulle self beheer strategieë manifesteer baie effektief en wyd gebruik deur moderne banke in die proses van likiditeit bestuur. Dit beteken egter die teenwoordigheid van 'n aantal onmisbare voorwaardes vir die sukses van hul aansoek nie gee die bank die volste vertroue in die veiligheid van hul aktiwiteite. Data bestuur tegnieke hulpbronne word gekenmerk deur 'n lae vlak van akkuraatheid, wat lei tot die verlies van 'n belangrike deel van die wins potensiaal, en 'n situasie waar die huidige likiditeit verminder. In hierdie geval, hulle kan slegs in die eerste plek gebruik word om 'n reeds bestaande situasie op te los. Maar 'n doeltreffende manier om sy likiditeit bank bewaar word voorspel 'n moontlike toename in negatiewe omstandighede om voorkomende maatreëls te tref. Dus belangrik in hierdie stadium is om die praktiese manifestasie van bank likiditeit oorweeg ook as likvidnost- "voorspelling".

Likvidnost- "voorspelling" word gekenmerk deur die identifisering van moontlike ontwikkeling scenario's in likiditeit in die heersende omstandighede en die aanvaarding van 'n aantal van tydige maatreëls om maksimum voordeel uit die situasie. Metode likiditeit bestuur in hierdie benadering is gebaseer op die metode van wiskundige modellering van dinamiese prosesse met spesifieke verbetering van die prestasie. Hierdie metodes maak dit moontlik om die doeltreffendheid van die bestuur besluite te verhoog en om die nodige vlak van sekuriteit te verskaf.